Там фактически выдавали займы под залог имущества. Ставки были в 4 раза выше установленных законом.
Как сообщает АФМ, в различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов.
Так, владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники.
Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества, а это деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии.
При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
Следует отметить, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова С.С. заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел.
— В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге, — сообщает АФМ.
Для дальнейшей легализации доходов Койнов С.С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге.
В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.
На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства.
Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит (согласно статье 201 УПК).
Для сведения заемщиков: деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования.
АФМ ни один его филиал не закрывал, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».
Одновременно информируем, что АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признано 15 лиц.
