В ИА «ТоболИнфо» обратилась жительница Костанайской области Марина Шевченко рассказала историю своей матери — 67-летней пенсионерки из маленького села Денисовского района, которая неожиданно оказалась фигурантом судебных разбирательств.
По словам семьи, на женщину без ее ведома оформили ИП, открыли десятки банковских счетов, а потом еще зарегистрировали 68 SIM-карт. Все это, говорит читательница, дело рук мошенников.
Все началось в ноябре 2024 года, когда Марине позвонили из полиции и сказали, что до ее мамы не могут дозвониться.
— Это и понятно, потому что мои родители обычно не берут трубки с незнакомых номеров. Потом мне сообщили, что на маму подан иск. Для нас это был шок, — рассказывает Марина Шевченко. — Сотрудник полиции сказал, что на маму зарегистрировано ИП, открыт интернет-магазин в одном из банков, а сама она якобы обманывала людей. Мама вообще не знала, что у нее есть ИП. На следующий день она поехала в налоговую, чтобы разобраться и закрыть его. Там маме выдали список счетов, зарегистрированных на ее ИП. Я была просто в ужасе. На маму открыли 17 счетов (!) сразу в шести банках. Причем все это — без ее участия, на чужие номера телефонов и с поддельной видеоверификацией. Я пыталась дистанционно закрыть счета, однако в банках отвечали, что для этого требуется личное присутствие владельца. То есть, чтобы закрыть счет, человек должен прийти лично, чтобы открыть сразу кучу счетов и проводить через них многомиллионные суммы, почему-то никого не смутило отсутствие человека.
После этого пенсионерке пришлось ехать в Костанай и лично обходить банки, чтобы закрывать счета. По словам Марины, только в одном банке семье удалось обнаружить и заблокировать оставшиеся мошеннические деньги — около 800 тысяч тенге.
— Именно там сотрудники сказали, что по счетам были движения средств. Этими деньгами, к слову, мы заплатили первой «потерпевшей», которая была добровольным дроппером. Она сама свои данные продала мошенникам и была с ними в связке. Но потом, когда на нее пошли иски, те чудесным образом исчезли. Позже мы выяснили, что операции проходили и через другие банки: на 10 миллионов тенге, через еще один банк — порядка 25 миллионов. Ни один менеджер не удосужился, видя ситуацию пожилой женщины, посмотреть подробнее, что там было. В итоге спустя 2 года оказалось, что в еще одном банке были движения средств. Для простой пенсионерки из села это баснословные суммы, — говорит дочь.
Семья не понимает, почему ни одна система безопасности не обратила внимания на происходящее.
— Вы вообще видели ИП, которому открывают по четыре-пять счетов в одном банке? Почему это не показалось подозрительным? Это ведь очевидный красный флаг, — считает Марина.
При этом, по словам женщины, ее мать живет в очень маленьком селе.
— У нас деревня примерно на 20 дворов, там живет около 200 человек. Связь ловит ужасно. Чтобы что-то загрузить в интернете, иногда нужно ждать по часу. По-моему, в 2010 году связь там была лучше, чем сейчас. У мамы обычный телефон, она никогда не занималась бизнесом и не пользовалась кучей банковских приложений, — рассказывает собеседница. — У нее были только приложения Kaspi и Halyk Bank.
Позже семья столкнулась с еще одной историей: в феврале 2025 года пенсионерку начали снова упоминать в новых судебных исках. Тогда родственники решили проверить, какие номера телефонов зарегистрированы на ее ИИН.
— Мы поехали в офис сотового оператора в Костанае и узнали, что на маму оформлено 68 SIM-карт. Шестьдесят восемь! Как такое вообще возможно? Зачем адекватному человеку столько номеров? Это что, у нее 68 телефонов? У моей мамы всю жизнь был один номер телефона! Почему такое вообще допускается? Как это пропускают? — сокрушается читательница.
Самое интересное, что сотовый оператор, по словам Марины Шевченко, отказался предоставлять информацию о звонках и активности по номерам.
— Нам ответили: информацию можем дать только тому, кто пользовался SIM-картами, приносите устройства и IMEI. Но мама этими номерами вообще никогда не пользовалась, — рассказывает она.
Сейчас пенсионерка продолжает получать иски о «неосновательном обогащении». Уже были требования на 600 тысяч тенге, 1,5 миллиона тенге и 2,5 миллиона тенге. При этом родственники опасаются, что общая сумма претензий может достичь 30 миллионов тенге.
— Первый суд уже был. Мы пошли на медиацию и выплатили деньги. Почему? Потому что банк предоставил видео, где якобы мама проходит видеопроверку. Но там даже нет нормальной биометрии — никаких поворотов головы, подтверждений личности. Она просто смотрит в экран и пытается понять, что происходит, — рассказывает Марина.
Часть денег, оставшихся на счетах, была изъята судебным исполнителем. Остальное семье приходится выплачивать самостоятельно.
— Сейчас с маминой пенсии удерживают 50%. Еще мы платим адвокатам и судебным исполнителям. Только одному ЧСИ пришлось заплатить около 250 тысяч тенге, хотя толком никакой помощи мы не получили, — говорит дочь пенсионерки.
По словам Марины, ее мать до сих пор находится в сильнейшем стрессе. Родственники не исключают, что мошенники могли получить доступ к биометрии пенсионерки через государственные сервисы.
— В апреле 2024 года был какой-то сбой с 1414. В это время мама регистрировалась в Damumed и eGov Mobile перед операцией. Возможно, тогда и произошла утечка данных, — предполагает Марина.
При этом, по ее словам, сама пенсионерка утверждает, что ей никто не звонил и никаких действий для открытия счетов она не совершала.
Единственным банком, который, по словам семьи, вовремя отреагировал на происходящее, оказался Kaspi.
— Они заблокировали маму из-за подозрительной активности. Сейчас я думаю: если бы тогда мы начали глубже разбираться, возможно, удалось бы остановить всю эту схему. Но кто мог подумать, что нужно проверять, не открыли ли на тебя ИП, — говорит Марина.
Сейчас семья пытается добиться признания пенсионерки потерпевшей в этой истории, написав новое заявление в полицию, и параллельно подает иски к другим участникам цепочки переводов, чтобы хоть как-то перекрыть финансовые потери.
— Мы уже увидели, что есть и другие люди в такой ситуации. Например, мужчина 1958 года рождения из небольшого населенного пункта. У него похожая история с искусственными долгами. То есть вы понимаете, по какой схеме действуют мошенники? — задается вопросом читательница. — Заявление в полицию тогда в 2024 году, мне сказали, никто не примет, поэтому даже время на это тратить не стоит. В налоговой на вопрос мамы об открытии ИП без ее ведома ничего не сказали. Я в шоке с системы. Все все понимают, но никто ничего сделать не может. И сам варись в этом. Счета у мамы были зарегистрированы на разные номера телефонов, в документах на ее ИП было указано совершенно другое село, другой номер телефона. Но ее реальные данные при этом тоже использовали, где-то же их слили. Получается, у нас население вообще не защищено от подобного.
Самое циничное в этой истории, что пенсионерке с неизвестного номера в мессенджерах написали те самые мошенники и требовали вернуть деньги, снятые со счетов.
— Они еще припугнули: «Иначе в суд пойдем!» Мама ответила: «Приходите, я и так уже в судах», — заключает Марина Шевченко.
Это очередная история-напоминание о том, что жертвой мошенников может стать абсолютно любой человек. Даже без полноценной связи и выхода в интернет.
Редакция попробует направить запросы в банки, сотовым операторам и в департамент полиции с целью узнать, как возможно все то, что описывает наша читательница. Полагаем, что по части вопросов разъяснения нам не предоставят ввиду конфиденциальности данных, но мы попытаемся разобраться в этой истории.
Татьяна ФАЙЛЬ, изображение создано с помощью ИИ
